Багатійте за часів повального песимізму

Якщо Ви дійсно хочете розбагатіти, Ваш час прийшов. Ми вступили в часи повального песимізму. Всі тільки й говорять, що про погане, а краще час для інвестицій, коли у оптимістів падає настрій.

Коли дилетант стає профі

Журналіст Хантер С. Томпсон говорив: «Коли світ перевертається догори дном, безумство стає нормою». Це справедливо і щодо інвестицій: в розпал будь-якого підйому на ринку, «божевільні» раптом стають професійними інвесторами. У 2000 році мільйони людей стали професійними денними трейдерами та інвесторами в акції інтернет-компаній. У той рік, чистий прихід грошових коштів в ПІФах досяг рекордної цифри $ 309 млрд.

У попередніх колонках я відзначав, що в той час потрібно було продавати неліквідну нерухомість. Запитайте чому? Тому що касир в місцевому супермаркеті запропонувала мені послуги свого агента нерухомості. Вона збиралася кинути роботу і зайнятися інвестиціями в нерухомість.

Коли бичачий ринок перетворюється в ведмежий, новоспечені професіонали стають оптимістами, роблячи ставку на те, що бик прийде на зміну ведмедю і врятує їх гроші. Але в міру того як ринок продовжує падати, оптимісти стають песимістами, кидають інвестиції і повертаються до своєї звичної роботи. Якраз в цей період професійні інвестори повертаються на ринок. Саме це зараз і відбувається.

Песимізм vs. реалізм

У 1987-му в США стався один з найбільших обвалів фондового ринку за всю історію. Криза завдала нищівного удару по кредитній системі та банківськими вкладами. Впав і ринок нерухомості, після чого на федеральному рівні для порятунку фінансових інститутів від банкрутства була створена Трастова корпорація для врегулювання (МКУ). В обов`язки МКУ входило вилучення коштів у фінансово безграмотних інститутів і їх передача фінансово грамотним компаніям.

Рівно 20 років тому, в липні 2007 року, припинилося зростання транспортного та промислового індексів Доу Джонса. З цього моменту ситуація стає все гірше і гірше. У серпні 2007 року весь світ заговорив про кризу іпотечного кредитування в США. У жовтні я з`являвся в різних телепрограмах, де мене запитували, коли ринок перестане падати і знову повернеться до зростання. Я відповідав, що ця криза дуже важкий і що найгірше ще попереду.

Оптимістично налаштованим ведучим моя відповідь не подобався, і вони звинувачували мене в песимізмі. «Різниця між оптимістом і песимістом, - говорив я, - в тому, що песиміст не бринить у хмарах. Я просто тверезо дивлюся на речі ».

Ні для кого не секрет, що ситуація ще більше ускладнилася на початку 2008 року, коли на межі банкрутства опинився банк Bear Stearns, a ФРС пішла на заходи по реанімації інвестиційних банків. У лютому, похмуріли багато з тих самих телеведучих (а також друкарська преса), заразивши своїм песимізмом суспільство. До березня, коли інвестори почали йти з ринку, чистий відтік коштів ПІФів склав $ 45 млрд.

Як вижити в погані часи?

У далекому 87-го, коли лихоманило банківську систему, а інвестиційні портфелі цінних паперів і нерухомості знецінилися, ми з Кім жили в Портленді, штат Орегон. Багато людей були придушені і не хотіли визнавати правду. Наступного року я сказав Кім: «Зараз у тебе є шанс стати інвестором».

У 1989 році вона набуває будинок з двома спальнями і однією ванною за $ 45 000, заплативши перший внесок $ 5 000, і заробляє чистими готівкою $ 25 000 в місяць. Сьогодні в її власності понад 1 400 квартир - тому як люди більше орендують, ніж купують - і її дохід готівкою досягає сотень тисяч доларів в рік.

Період з 1987 по 1995 рік був дуже складним, навіть для багатих. У своїй книзі «Мистецтво повернення» мій друг Дональд Трамп розповідає про те, як він втратив мільярд доларів. Але він не опустив руки і бився до останнього. Ми з ним часто говоримо про те, що той період як не можна краще гартував характер.

Два роки на підготовку

Я вважаю, що зараз ми знаходимося на піку кризи. Я передбачаю подальші потрясіння, і нічого хорошого в найближчі два роки чекати не доводиться, можливо, до літа 2010 року.

Плюс ситуації, що склалася в тому, що ми можемо використовувати цей час для ринкового аналізу та пошуку нових можливостей на ринку цінних паперів і нерухомості. Перш ніж купувати, я настійно рекомендую аналізувати ринок, читати книги і зайнятися вивченням того активу, в який ви збираєтеся вкладати. Якщо Ви вибираєте фондовий ринок, вивчайте цінні папери й опціони. Якщо нерухомість, вивчайте ринок нерухомості. Настав час знову сідати за парту- Ви не тільки будете знати більше, ніж звичайна людина, і будете готові до коливань ринку, Ви також познайомитеся з людьми Ваших поглядів.

На підготовку у Вас є близько двох років. Серйозні можливості - це рідкість, тому не пропустіть свій шанс розбагатіти.

Бики повзають, а ведмеді літають

Дивлюся я з надією в майбутнє? Нічого подібного. Я все ще переконаний, що попереду небачена за глибиною криза, і що зараз економіка США отримала всього-на-всього відстрочку. Думаю, більшість бейбі-бумерів опиниться в серйозній фінансовій положенні, а ціни на нафту перевалять через позначку $ 200 за барель. Інфляція також буде рости, що принесе ще більше проблем малозабезпеченим і середнього класу.

ФРС заполонила ринок майже трильйоном доларів, і тому я вважаю, що зараз вигідно купувати золото за ціною не вище $ 1 200 за унцію, а срібло - не вище $ 30. Ціни на золото і срібло повинні досягти піку і впасти до нижньої точки до 2020 року, завершивши двадцятирічний цикл. У мої плани входить продати срібло десь в 2015 році. Я ставлю на золото, ліквідну нерухомість, нафтові свердловини і цінні папери.
Відомо, що бик повільно піднімається сходами, а ведмідь вистрибує з вікна. Я вважаю, що бик все ще дереться по сходах, а ведмідь поки стоїть на карнизі. Але будьте впевнені, він стрибне.

Увага, тільки СЬОГОДНІ!