Ворен баффет

У далекому американському місті Омаха живе дивна людина Уоррен Баффет. Завдяки тому, що Баффет вміє розгледіти реальну ціну, здавалося б, дешевої покупки, він став другим за спроможності людиною планети. В "чорний понеділок« 19 жовтня 1987 року він купив 7% акцій "Coca-Cola", потім ці акції принесли йому прибуток 10 млрд. Дол. США.

Уоррен Едвард Баффет народився в 1930 році в Омасі, найбільшому місті штату Небраска. Капіталістом Уоррен вирішив стати ще в школі. У віці 11 років його вже почала залучати ділова сторона життя. Його батько - Говард Баффет був біржовим маклером і активним членом республіканської партії. Малюк Уоррен, познайомившись з грою на біржі, захотів пограти. Він купив три акції "Cities Service Preffered" за ціною 38 доларів кожна. Дочекавшись, коли ціна на них зросла майже до 40 доларів, він продав їх заробивши 5 доларів.

І тут він отримав перший урок. Яке ж було розчарування хлопчика, коли через тиждень ціна на ці акції підскочила до 200 доларів. Згодом, Уоррен інвестує тільки в довгострокові проекти.

У дванадцять років він уже твердо вирішив стати мільярдером. Треба сказати, що юний підприємець був не позбавлений талантів і здібностей. Його чудова пам`ять на числа збереглася і донині. Молоде дарування було винахідливо і невтомно. Він торгує акціями, то перепродує залежаний товар, то організовує продаж газет. У 14 років він купує в Небрасці за 1200 доларів 40 акрів землі і тут же здає в оренду фермеру. Він купує зламані ігрові автомати, ремонтує їх і запускає в експлуатацію. Незабаром його дохід сягає 150 доларів на тиждень.

У 1942 роки ситуація різко змінюється. Батька Уоррена, активного республіканця, висувають в конгресмени, і він перемагає на виборах. Сім`я перебирається до Вашингтона, де батьки вирішують дати синові гідну освіту. Баффет закінчує Колумбійський університет і стає професійним трейдером.

У 20 років він уже серйозно захоплений ринком цінних паперів. Великий вплив на формування майбутнього фінансового магната справила книга Бенджаміна Грема "Інтелектуальний інвестор". Вона стала його Біблією. Суть її в рекомендації ігнорувати ті правила і тенденції, які культивував Уолл Стріт і полювати за акціями, які продаються нижче фактичної вартості.

Це і стало залізним правилом Баффета. Але вся складність - у виявленні таких акцій. Для цього потрібно величезне терпіння і інтенсивний аналіз діяльності багатьох компаній. Тут-то і стали в нагоді його математичні здібності. Крім 10 тисяч доларів, накопичених працею, він включив капітали батька, якими розпорядився дуже розумно. (В тридцятирічному віці він вже стане володарем п`ятимільйонного стану, а в другій половині 60-х років його активи досягають 35 мільйонів).

Після здобуття вищої освіти, він інтенсивно шукає місце в Колумбійському університеті, щоб працювати під керівництвом свого кумира Бенджаміна. Грема. І він домагається свого. Робота під керівництвом мудрого наставника багато дала майбутньому інвестору. Він проходить хорошу школу, яка йому знадобиться і виручить неодноразово. Раніше отриманий підприємницький практичний досвід, знання в економіці і закладені природні таланти сформували майже харизматичний тип надійного, щасливого і сильного бізнесмена, який успішно реалізувався.

Вирішивши, що готовий до самостійного "плавання", в 1957 році Баффет повертається в рідну Омаху і створює свій перший інвестиційне товариство. Для цього довелося переконати ряд підприємців, які, повіривши в його таланти, призначили його генеральним менеджером і вручили по 25 тисяч доларів. Як виявилося не даремно. Уоррен починає скуповувати акції, які вважає вигідними. Програма-мінімум: 10% в рік (перебити зростання Dow Jones). Коли в 1969 році товариство розпустили, його інвестиції зросли на 29,5%, а Dow Jones виріс всього на 7,4%.

У 1962 році його приваблює текстильний завод "Berkshire Hafrtway", волочили жалюгідне існування, як і вся текстильна промисловість США. Чуття не підвело інвестора, розрахунок виправдався і це підприємство стало ядром майбутньої фінансової імперії.

Іноді, Баффета порівнюють з Термінатором. Такий у нього стиль. Купивши чергову компанію, він перебудовує її бізнес. Якщо бізнес не приносить прибутку, він його ліквідує. Його займає рентабельність, а не соціальні проблеми.

Хоча, він зміг заробити і на проблемах. У 1967 році в США прийнятий новий закон про соціальну допомогу. Страхові компанії отримують небувалі пільги, а це золоте дно для інвестора. Сума накопичених внесків в кілька разів перевищує статутний капітал. Баффет швидко зрозумів всю вигоду від цієї діяльності. У 70-і роки він придбав п`ять найбільших страхових фірм, за допомогою яких збільшив свої статки до $ 28 млрд. І за висловом журналу "Форчун" став "багатшими самого Бога".

Але, особисте життя у мільярдера не найліпшим чином. По крайней мере, з близькими стосунки не склалися. З дружиною - Сьюзен Т. Баффет, він фактично, не живе з 1977 року. Вона - колишня співачка кабаре і пристрасна поборниця прав жінок на аборт, а нині найбільший акціонер фірми чоловіка, раніше супроводжувала його майже у всіх громадських акціях. Тепер, всі заходи ігнорує.

Відносини з трьома дітьми теж вельми натягнуті. Аж надто з ними скупий Баффета. Коли дочка Сьюзі попросила у батька грошей, щоб розплатитися за стоянку автомобіля, він зажадав у неї розписку на взятих у нього 20 доларів. Його син Говард хотів купити ферму і розраховував на допомогу батька. Але той відреагував своєрідно. Ферму він купив, але віддав синові в оренду. Відвідав її лише двічі за шість років. Можливо, мільярдери так і повинні надходити з дітьми, поки живі? Але, зовсім недавно Баффет заявив, що має намір 99% своїх багатств заповідати своєму Фонду. (Поки що, Фонд отримує гроші). Дружина, поки, єдиний його спадкоємець.

Він дуже консервативний. За останні 20 років його смаки мало змінилися. Він користується бритвами фірми Gillette (на акціях якої він заробив майже $ 5 млрд.), З напоїв віддає перевагу Coca-Cola (вона принесла $ 10 млрд.), Розплачується кредитною карткою American Express (збагатила на $ 4 млрд.), Любить почитати газету Washington Post ( вона йому обійшлася в 11 мільйонів, але заробив на ній він мільярд).

Баффет готовий вкласти гроші в такі компанії як Walt Disney (прибуток близько $ 2 млрд.) І в той же час уникає таких, як Microsoft. Хоча Білл Гейтс близький друг (наскільки можлива дружба між олігархами). У 1995 році вони здійснили спільну поїздку в Китай - Білл у справах, а Уоррен за компанію. Взагалі, навколишні дивуються - як могли подружиться такі різні люди?

Розповідають, що на світських раутах Уоррен дуже любив дурити гостей грою, яку придумав. Пропонував зіграти в кості, точки, на гранях яких, розташовувалися особливим чином. Гості незмінно програвали. "Розкусив" його Білл Гейтс. Коли Баффет запропонував йому зіграти, він погодився, але лише за умови, що починає гру противник. Гейтс зрозумів, що за теорією ймовірності, кістки гарантують поразку початківцю першим. Це, ймовірно, і викликало особливе повагу Баффета. Так і почалася ця дружба. Хоча, бізнес Гейтса він не схвалює - глибоке недовіру до світу високих технологій збереглося.

Фінансовий "гуру" уникає вести справи в областях, де він чогось не розуміє. І взагалі, він розігрує в житті роль простацького провінціала, сповідуючи правило: "Будь простіше і гроші до тебе потягнуться". Він їздить на старій "Хонді", купленої на розпродажі за 700 доларів, носить старомодні костюми і любить зіграти на публіку в цьому амплуа. Але все це маска. Вдало придуманий імідж, який неодноразово захищав магната від надмірно цікавих "друзів" і настирливих журналістів. Так, на зборах акціонерів, виступаючи перед 10-тисячною аудиторією, він представив себе і свого друга і заступника, 77-річного Чарлі Манжера: "Я - Уоррен. А він - Чарлі. Він ще чує. Я ще бачу".

Але, рано чи пізно, він покине цей світ. І тоді Уолл Стріт чекають потрясіння. Адже Баффет головне рушійне початок своєї компанії. Він запорука її успіху, гарант стабільності і владний диктатор. З його відходом все змінитися. Хто стане його наступником, він сам ще не вирішив. Можливо, це буде його давній партнер Чарлі Манжер.

Він твердить: "За чверть століття я і Чарлі так і не навчилися вирішувати проблеми в бізнесі. Ми тільки дізналися, як їх уникати".

Але він далеко не такий простий, як хотів би здаватися, цей "оракул з Омахи", як називає його преса. З одного боку, він охоче ділиться "секретами" інвестування. Гроші вкладати треба: в простій і зрозумілий бізнес (наприклад, виробництво продуктів харчування або банківська справа) -
в надійні компанії з сприятливими довгостроковими перспективами (наприклад, "Жілетт", "Кока-кола") -
в фірми з міжнародною франчайзинговою мережею і гарантованої перспективою росту (наприклад, "Кока-кола", "Макдоналдс") -
в компанії з сильними командами і міцно освоєними нішами (наприклад, "Уолт Дісней").

Він декларує тезу, що вести справи в великому бізнесі можна і, не вдаючись до ризикованих трюків. Але, з іншого боку, важко повірити, що успіх справи тільки в підвішеному визначенні шансів на успіх. Швидше за все, справа йде трохи інакше. Уоррен Баффет, як і інші мільярдери його рівня (Рокфеллер, Гейтс), володіє геніальної інтуїцією. Якщо Рокфеллер ноосферу розвиток енергетичних галузей на базі нафти, а Гейтс - інформаційних технологій на базі комп`ютеризації всього людства, то Баффет прокладає свій шлях в світі бізнесу, спираючись на своє бачення економічних механізмів і фінансових важелів. Знаменитий інвестор оголосив, що збирається купити 4 тисячі тонн срібла (п`ята частина річного видобутку). Умовив взяти участь і друга Білла Гейтса - той став акціонером канадської корпорації Pan American Silver, що займається виключно видобутком срібла (в тому числі 4 копальні в США). Так що, насторожитеся, бізнесмени! Готуйтеся до значного подорожчання срібла.

Йому, в принципі, все одно під що інвестувати: у виробництво продуктів харчування, бритв або мультфільмів, в страхування або газети. Важливо отримувати хорошу віддачу від вкладених коштів. Для цього потрібно "бачити" весь механізм справи зсередини, відчувати, як пульсують грошові потоки, знати - наскільки надійна система. Тому, він вважає за краще вести свій бізнес в простих і зрозумілих сферах. Тому, не любить світ високих технологій.